Jinde to není zadarmo. Tečka. Zaplatíte to, jen to možná nevidíte.

Díky placené službě můžu poskytovat širší služby a jdu daleko za hranice standardních rad, či zákonných povinností při klasickém zprostředkování.

Věnuji se i případům, kde není cílem sjednání produktu = nulová odměna pro poradce a klient potřebuje přesto kvalifikovaně poradit.

Můj finanční plán je propracovaný, není jen berličkou pro prodej produktu.

U provizního modelu se nejedná ne ani tak o poradenství, jako spíše o zprostředkování produktu pro instituci. Musíte splnit zákonné povinnosti pro zprostředkování, ale v podstatě jakákoliv činnost navíc je pro poradce ztrátou času.

Pokud mají být moje služby plně nezávislé, orientované na vaše potřeby a mám jednat ve vašem nejlepším zájmu, nemůžu být závislý čistě na provizích od partnerů. Pak nejste mým klientem vy, ale instituce. Poradci závislí na provizích se často dostávají do střetu zájmů a balancují na hranici morálního hazardu. Je už pak otázka kam se přikloní.

Začínám důkladným pochopením vaší finanční situace a cílů prostřednictvím vstupní konzultace a sběru dat. Časový rámec závisí na složitosti situace a konkrétních požadavcích. Snažím se přizpůsobit vašim možnostem, minimalizovat časovou náročnost a zároveň zajistit kvalitu.

Konkrétní časovou dotaci vám načrtnu v úvodu spolupráce.

Bavím se věcně a ze zkušeností mám vypracované metodiky, jak konkrétní případy řešit, abych byl efektivní a neztrácel čas na obou stranách.

Pokud vám sedí filozofie placené služby není nic jednoduššího, než se spojit a podívat se s čím potřebujete pomoci. První konzultace vás nic nestojí.

Zapojuji ty oblasti, které mají ekonomický dopad. Některé jsou hlavní a jiné přidružené. Podstatné je to, že na každou oblast je v týmu člověk, který s tím má bohaté zkušenosti.

Pro klienty řešíme finanční plánování, investice a správa majetku, financování, pojištění, odškodnění při pojistných událostech, realitní služby, daně a účetnictví, energie, právní a notářské služby.

Dívám se na věci z nadhledu, oblasti v konceptu propojuji a využívám synergických efektů, které Vám přinášejí největší prospěch.

Pokud potřebujete jednoduchou službu, kde není třeba složitější poradenský koncept, jdeme klasickou cestou jednoproduktového zprostředkování.

Není. Služby placeného poradenství může využít kdokoliv, kdo má zájem o své finanční zdraví. Vždy se snažím přidanou hodnotu, kvalitu řešení a úspory které přináším vyvážit s odměnou. Pokud vnímám, že služba pro vás není nebo ji plně nevyužíváte, navrhnu např. změnu tarifu či omezení služby.

Nejsem rychlokvaška. Já osobně jsem v oboru přes. 15 let a mám certifikace na nejvyšší možné úrovni. Viz můj profil: odkaz. Většina kolegů z týmu je na to podobně a pohybují se ve svém oboru 10 let +.

Pracujeme s klienty v různých věkových skupinách, od mladých profesionálů začínajících s investováním, přes střední podnikatele až po klienty blížící se důchodu, kteří hledají optimální správu svého majetku. Většina klientů má majetek v jednotkách mil. Kč, nebo dosáhnou investičního majetku 1 mil. Kč cca do 5 let.

Další skupinou jsou klienti, kde řešíme čistě správu portfolia pojistných smluv. Typickým klient není omezen jen na využití finančních produktů, ale spíše na touží po dlouhodobém finančním úspěchu a je ochoten na něm pracovat.

Ceny jsou stanoveny v našem ceníku (odkaz), kde vidíte jednotlivé položky týkající se finančního plánu, jednorázových služeb i pravidelného servisu. Ceny jsou stanoveny s ohledem na časovou dotaci za jednotlivé úkony se započtením našich vedlejších nákladů.

Tyto metriky v průběhu času sleduji abychom nastavili rozumnou výši odměny vůči dodávaným službám.

K realizaci řešení využívám i bezprovizních produktů, aby klient neměl náklady zdvojené. Často pak vychází placená služba i levněji než „poradenství zdarma“.

Chci růst společně s vámi, vytvářet dlouhodobé vztahy i udržitelný business model. Společným cílem je váš dlouhodobý finanční prospěch, na kterém je závislá i moje odměna z objemu spravovaného kapitálu a majetku. Proces je jasně stanovený a víte co se bude dít i po sjednání smlouvy. Služba dlouhodobého servisu je placená, tudíž pro vás budu pracovat.

Uzavíráte smlouvu o investiční či servisním poradenství, kde jsou jasně specifikovány role i naše povinnosti vůči vám. Smlouva vás k ničemu nezavazuje a můžete ji vypovědět. Garancí vám je naše společná filozofie a samotný systém odměňování.

Nákladovost produktů i výši odměny bez mrknutí oka předložím. Často se jedná o veřejně dohledatelné údaje. Ceník je součástí každé dílčí smlouvy. Pokud vznikají vedlejší náklady, které nejsme schopni ovlivnit, upozorním vás, abyste nemuseli číst dlouhé odstavce.

Vaše geografická poloha v celku nehraje roli. Jsem zvyklí pracovat ve velké míře online i když mám rád čas od času osobní setkání. Klienty mám z různých koutů republiky ani Slovensko není problém.

Dlouhodobou péči se snažím vykonávat tak, abyste se vy nemuseli o nic starat. Zasílám konsolidovaný kvartální report stavu majetku, investic a servisuji pojistné smlouvy i ty které jsem nesjednal.

Na výroční schůzce spolu vyhodnocujeme plnění cílů a zapracováváme změny do plánu. Stojím vám po boku v různých ekonomických i osobních situacích při kterých potřebujete podporu.

Klienty vzdělávám a zlepšuji jejich finanční návyky i ekonomické rozhodování.